Doorgaan naar hoofdcontent

Per 1 juli veranderen weer wat financiële zaken

Traditiegetrouw veranderen er weer wat financiële zaken per 1 juli. Nu.nl heeft dit op een rijtje gezet. Hier volgt een korte samenvatting:

Minimumloon
Zowel het minimumloon als het minimumjeugdloon gaat een beetje omhoog. Het minimumloon gaat met een kleine 14 euro omhoog bij een fulltime dienstverband. Het minimum jeugdloon stijgt voor 18- tot 21-jarigen een stuk harder, met ruim €200. Daarnaast vallen jeugdigen nu al vanaf 22 jaar om het volwassenen minimumloon. Dit was hiervoor pas met 23 jaar.

Uitkeringen
De uitkeringen stijgen mee met het minimumloon. Het gaat om de bijstand, IOAW, IOAZ, AOW, WIA, AnW, Wajong, WAO, ZW en TW. Ik moet eerlijk bekennen dat ik dit rijtje heb overgetikt en dat ik de helft van deze afkortingen/uitkeringen niet eens kende. Het zijn er best wel wat.

Huurwoningen
De huren van sociale huurwoningen mogen verhoogd worden tussen de 2,4% en 4,3%. Hoeveel de stijging is, is afhankelijk van het inkomen dat de bewoners hadden in 2015.
Ook de puntentelling voor particuliere huurwoningen zijn aangepast.

Energierekening
De energierekening zou overzichtelijker moeten worden. De autoriteit Consument en Markt (ACM) gaat de rekeningen actief controleren.

Telecom
Klanten krijgen een vergoeding bij storingen aan televiesie, telefonie en/of internet. Bij een storing van 12-24 krijg je 1 dag abonnementskosten terug (1/30 van je abonnement om precies te zijn) en bij 24-48 uur krijg je 2 dagen terug (2/30). Blijkbaar gaat men ervan uit dat storingen niet langer duren.

Pensioen
De pensioenknip vervalt. Hiermee kon je de eerste twee jaar van je uitkering een bedrag afspreken en daarna een definitieve uitkering.
Ook pensioen in eigen beheer (bijvoorbeeld pensioen BV's) mag niet meer.

De meeste zaken zijn voor ons niet van toepassing. Eigenlijk alleen de energierekening en de vergoeding bij uitval van telecomdiensten zouden wij mogelijk wat aan kunnen hebben. Tenzij we beslissen om in vastgoed gaan investeren, dan zouden we wel met het puntensysteem te maken kunnen krijgen.

Reacties

  1. Hier een beetje hetzelfde; het meeste niet van toepassing.

    BeantwoordenVerwijderen
  2. Bij ons geldt hetzelfde: het meeste is niet van toepassing. Wel des te meer een bevestiging dat een huis kopen en maximaal extra aflossen een goede investering is geweest t.o.v. de maandlasten die maar blijven stijgen bij een huurwoning (sociaal/particulier).

    BeantwoordenVerwijderen
  3. Handig overzicht zo. Enige wat voor ons nog wel kan gelden is de wijziging van het puntensysteem. We zijn aan het kijken om in vastgoed te stappen, maar had er nog geen weet van dat per 1 juli het e.e.a. gaat veranderen. Goed om dus even uit te zoeken.

    Dank voor het delen!

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Annuïteitenhypotheek zelf berekenen: extra aflossingen en rentewijziging

Gisteren schreef ik al hoe je zelf met excel kunt je annuïteitenhypotheek kan berekenen. Daarin schreef ik ook dat ik vandaag nog verder zou gaan met het toevoegen van extra aflossingen en laten zien hoe je een renteverandering kan toevoegen.

Voordat ik begin heb ik uitgevonden hoe ik het bestand beschikbaar kan maken voor iedereen. Via deze link moet het bestand te downloaden zijn.

Extra aflossingen
Waar waren we gebleven? We hadden voor 360 maanden berekend wat de rente en de aflossing was en kwamen ook mooi op 0 euro uit aan het eind van de looptijd. Ons maandbedrag was €954,83.

De eerste regels van de berekening zagen er als volgt uit.

Om nu de extra aflossingen mogelijk te maken gaan we eerst een kolom voegen tussen de kolom aflossing en de kolom hpotheek na aflossing. Dat doe je door bovenaan op de "F" te klikken met je linker muisknop en daarna met je rechter muisknop. Uit het menuutje dat dan tevoorschijn komt kies je invoegen.
In cel F6 (kolom F is nu de lege kolom e…

De hypotheek: Een soort van terug bij af

De afgelopen jaren hebben we best wel wat extra afgelost op onze hypotheek. Dat deden we vooral om te voorkomen dat we ooit nog "onder water" zouden komen te staan mochten we ons huis willen verkopen, maar ook om de maandlasten te verlagen en eerder van onze hypotheek af te kunnen zijn.
Intussen is onze hypotheek een kleine €36.000 lager dan toen we het huis kochten in 2013 en is het gespaarde bedrag in onze spaarpolis gestegen met ruim €12.000. In totaal hebben we dus zo'n €48.000 van onze schuld afgehaald. De maandlasten zijn daarmee ook flink gedaald, in totaal met zo'n €155 per maand. De exacte cijfers kun je nalezen op de hypotheekpagina.

De afgelopen periode hebben we goed nagedacht over wat onze woonwensen zijn, of we nog willen verhuizen en wat we met de hypotheek willen. Daar kunnen we eigenlijk best kort over zijn: We willen best nog een keer verhuizen, maar niet in de huidige markt. We willen namelijk in de Randstad blijven en ondanks dat we nu een fikse …

Grote uitgave(n)

Een tijdje terug schreef ik tussen neus en lippen door dat we een grote uitgave hadden gedaan. We hebben namelijk een nieuwe (tweedehands) auto gekocht. Daar is een heel denk- en afwegingsproces aan vooraf gegaan.

Zoals trouwe lezers van dit blog misschien wel weten vielen de onderhoudskosten aan onze vorige auto ons behoorlijk tegen. In die paar jaar tijd hebben we enkele duizenden euro's weggebracht naar onze dealer.

De laatste tijd maakte onze auto weer een raar geluid. Alsof er ergens bij een voorwiel wat aanliep. Dat werd steeds wat erger. Dat zou dus kosten met zich meebrengen.

Wel gingen we nog met onze intussen oude auto op vakantie. Daar hadden we ons jaarlijkse spelletje willen we binnenkort een nieuwe vouwwagen kopen of willen we gaan sparen voor een caravan?
Nadat we diverse medekampeerders met caravan zagen die heel makkelijk zich installeerden en weer vertrokken, besloten we (weer) eens een lijstje te maken van de voor- en nadelen van beide opties.

Dit keer viel ui…