Doorgaan naar hoofdcontent

0,05%

Dat wordt per 1 oktober de spaarrente bij de ING. Dat betekent dat je voor elke €2.000 die een heel jaar op je spaarrekening staat één hele euro aan rente ontvangt. Dan kun je net zo goed helemaal geen rente meer uitkeren als bank. Of als consument je geld in de oude sok stoppen, of onder het matras.

Gelukkig zijn er nog genoeg alternatieven waar je veilig je geld op een vrij opneembare spaarrekening kunt zetten. Daar kun je zo 8, 9 of zelfs 10x zoveel rente vangen.
Als je je geld wat langer kunt missen zou je ook een deel in deposito's voor een langere tijd vastzetten.

Ik verwacht overigens dat de Rabobank en ABNAMRO snel zullen volgen, deze drie grootbanken volgen elkaar de laatste jaren zeer snel als het gaat om het verlagen van de spaarrente.

Reacties

  1. Eergisteren kreeg ik een mailtje van de ABN Amro dat de spaarrente op onze (oude, inmiddels niet meer te openen) kapitaalmarktindex rekening wordt verhoogd met 0,05%. Je kunt je voorstellen dat ik bijna van mijn stoel viel toen ik het las.

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. zo he!!! wij zitten ook bij de ABN, maar hebben niet zo'n spaarrekening. wij hebben nog geen spaarrenteverhoging gekregen..

      Verwijderen
  2. Zelfs 10x zoveel, je bedoelt dat je dan een tientje krijgt als je €2000 een jaar laat staan?
    Waar kan ik tekenen???

    BeantwoordenVerwijderen
  3. De opmerking geen rente dan maar in de sok vind ik altijd zo'n dooddoener. Vooralsnog staat je geld nog altijd een stuk veiliger op de bank dan onder je matras.

    BeantwoordenVerwijderen
  4. Ik ben nog steeds wel blij dat ik in april op €1.000 na alles voor 3 jaar vast heb gezet tegen 1% rente. Uiteraard is nog niet te zeggen of dit verstandig was maar ik denk het wel. Rest van spaargeld staat bij centraal beheer 0,3%. Mascha.

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…

Hypotheekproblemen 50-plussers?

In het AD stond vanmorgen artikel over de mogelijke gevaren voor 50-plussers met een aflossingsvrije hypotheek. Wanneer hun hypotheek afloopt is het nog maar de vraag of ze weer een nieuwe hypotheek kunnen krijgen.

Meestal hebben deze 50-plussers wel een behoorlijke overwaarde op hun woning, maar als aan het einde van de lopende hypotheek niet het openstaande bedrag terugbetalen, en ze een nieuwe hypotheek willen afsluiten, wordt er niet zo zeer naar die overwaarde gekeken, maar naar het inkomen. En ook naar het inkomen na pensionering. En daar zit vaak de crux. Het uitgekeerde pensioen is vaak lager dan het inkomen uit werk was.

De meeste mensen met een aflossingsvrije hypotheek denken dat ze eenvoudig een nieuwe hypotheek zullen krijgen na afloop van de huidige. Dat blijkt dus niet zo eenvoudig te zijn. De Nederlandsche Bank schatte eerder al dat zo'n 200.000 50-plussers na afloop van de hypotheek in de problemen zouden komen.

Dit is de zoveelste waarschuwing aan mensen met ee…