Doorgaan naar hoofdcontent

Beleggen: Dividendgroei

Sinds april dit jaar hebben wij de eerste stapjes op de beleggingsmarkt gezet. Waar we eerst nog dachten dat we "makkelijk" winst konden maken door aandelen te kopen en te verkopen, echter, nadat we ons wat breder inlazen op het onderwerp beleggen, kwamen we op een beleggingsstrategie uit die veel beter bij ons past dan vaak kopen en verkopen.

Die strategie is dividendbeleggen. Het idee is dat je niet zo zeer voor de koerswinsten belegd, wat vaak op de korte termijn is gericht, maar op de regelmatige winstuitkering die veel bedrijven uitkeren aan hun aandeelhouders. 

Ook binnen het dividendbeleggen heb je twee "tactieken". Aan de ene kant kun je zoeken naar bedrijven die op dit moment een heel hoog percentage aan dividend uitkeren (dividendaandelen), aan de andere kant zijn er bedrijven die nu wellicht een lager percentage betalen maar wel jaar op jaar hun dividend verhogen. Dat zijn de zogenaamde dividendgroeiaandelen. 

Als voorbeeld voor het eerste type aandelen is nu bijvoorbeeld Shell. Op dit moment is het jaarlijkse dividend dat per aandeel wordt uitgekeerd ruim 7%, maar met de lage olieprijzen lukt het Shell niet om dit jaar het dividend te verhogen.
Aan de andere kant is er bijvoorbeeld Coca-Cola. Dat bedrijf heeft al meer dan 50 jaar op rij ieder jaar het dividend verhoogd.

Vandaag kregen wij voor het eerst te maken met een dividendverhoging. Een Amerikaans vastgoedbedrijf dat investeert in verzorgingstehuizen en waar wij 20 aandelen van hebben verhoogde het kwartaaldividend met $0,01. Van 60 dollarcent per kwartaal per aandeel wordt het dividend dus nu 61 dollarcent. Dat lijkt niet veel, maar is toch een toename van 1,6%. En dat is al meer dan de inflatie op dit moment is.
En dat is niet het enige. Waar de meeste Amerikaanse bedrijven 1x per jaar het kwartaaldividend verhogen en dan vier keer hetzelfde bedrag betalen, doet dit bedrijf, Omega Healthcare Investors, dat ieder kwartaal en nu voor het 17e kwartaal op rij.

Als je nu kijkt naar het dividend dat ze vorig jaar uitkeerden was dat toen 56 dollarcent. De jaar op jaar verhoging is daarmee 5 cent oftewel 8,9% verhoging.

Dit soort aandelen wil je hebben als je graag wil leven van je investeringen. Als de inkomsten die je investeringen opleveren elk jaar meer stijgen dan de inflatie, levert dat een winst op in je koopkracht. En kun je op die manier steeds makkelijker, of eerder leven van die inkomsten.

Op dit moment hebben wij zowel dividendaandelen als dividendgroeiaandelen. Het voordeel van nu hoge dividendinkomsten hebben is dat we nu sneller grotere bedragen kunnen herinvesteren. Maar uiteindelijk zal de focus van onze investeringen in aandelen op dividendgroeiaandelen komen te liggen.

Wil je trouwens meer weten over onze beleggingsavonturen? We hebben sinds kort ook een Engelstalige blog over onze beleggingen.

Reacties

  1. Her-investeer je alle dividend-inkomsten meteen om rente op rente effect te creëren of laat je het uitbetalen om bijv van af te lossen?

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. Meteen lukt niet. Dat heeft te maken met of bedrijven die mogelijkheid aanbieden. En onze broker rekent er geld voor om dat te doen. Het is goedkoper om zelf met het uitgekeerde dividend nieuwe aandelen te kopen...

      Verwijderen
  2. Goed bezig hypotheekweg.

    Dividend beleggen is voor langere termijn maar je zal zien dat na een aantal jaren je al een hele mooie porteufeuille kan opbouwen.
    Je moet dan wel proberen om maandelijks te kopen.
    Ik heb deze week 20 stuks Unilever gekocht.

    Succes

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. Dankjewel. Wij hebben er 10 gekocht deze week. Ze waren even mooi geprijsd.. En het is inderdad voor de lange termijn..

      Verwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Hoe wij binnen 3 jaar €40.000 extra aflosten

Een paar dagen terug schreven wij al dat we met onze nieuwste extra aflossing de mijlpaal van €40.000 aan extra aflossingen gehaald hebben.

Onze eerste extra aflossing deden we in juni 2015, dus al deze aflossingen deden we in net geen drie jaar tijd. We vonden het wel leuk om te delen hoe we tot dit toch wel aanzienlijke bedrag zijn gekomen in die drie jaar tijd.

Alle kleine beetjes helpen
De eerste aflossing was eigenlijk het nog openstaande bedrag van het bouwdepot dat we bij onze hypotheek hadden afgesloten. Dit kun je ook lezen op onze hypotheekpagina. Na die aflossing en de daarbij behorende lagere maandlasten begon bij ons het kwartje te vallen: Dat aflossen kan ons best helpen om het financieel wat ruimer te krijgen.
In 2015 deden we daarna nog twee extra aflossingen, één om het aflossingsvrije deel weer op een mooi rond getal te krijgen en één op de annuïtaire hypotheek.

Daarna gingen we eigenlijk van start met kleine maandelijkse bedragen. We startten met €125 per maand o…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…