Doorgaan naar hoofdcontent

Op 1 maart één of twee aflossingsmijlpalen bereikt.

Nu de perikelen rondom de extra aflossing voorbij zijn en de papieren getekend weer bij De Bank zijn, heb ik gisteren eens de tijd genomen om te kijken wat deze extra aflossingen betekenen voor de bedragen die we nu hebben afgelost.

Van de extra aflossing op de annuïtaire hypotheek weten we zeker dat die op 1 maart wordt gedaan, daarvan hebben we een schriftelijke bevestiging gekregen. Deze ruim €3.200 zorgt ervoor dat we over de mijlpaal van €20.000 extra aflossing heen gaan. Dat is dan wel aflossing op zowel de hypotheek als de restschuld die we vorig jaar nog hadden.

Mocht de aflossing op de spaarhypotheek op 1 maart lukken dan bereiken we ook gelijk de mijlpaal van €30.000 extra aflossingen.

Vanaf dit moment zal de aflossnelheid wel een stuk minder worden. We verwachten en hopen geen erfenissen meer dit jaar en ook geen andere schenkingen of bijzondere inkomsten. Wellicht dat we door de belastingteruggaaf nog wat extra kunnen aflossen, maar vanaf nu zullen we met met een snelheid tussen de 500 en 600 euro per maand gaan aflossen.


Reacties

  1. Nou dat levert twee mooie mijlpalen op inderdaad.
    En verder aflossen met 500€ per maand levert ook nog heel wat op hoor! Jullie zijn echt goed op weg naar meer FO.

    BeantwoordenVerwijderen
  2. €500 per maand aflossen is toch heel mooi? Zeker als je de vrijgekomen ruimte in het budget door toekomstige aflossingen hierbij gaat optellen, dan gaat het hard!

    BeantwoordenVerwijderen
  3. Ik las net dat het gelukt is met het spaargedeelte. Gaaf hoor. Gefeliciteerd met de mijlpaal. En 500 tot 600 euro per maand is in mijn eigen een superbedrag voor extra aflossen. Er zijn vast veel mensen die dat graag zouden willen qua bedrag.

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. dankjewel. En het is ook geen klagen hoor. Maar om wat ons doel te halen zouden we wat meer per maand moeten doen..

      Verwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…

Hoe wij binnen 3 jaar €40.000 extra aflosten

Een paar dagen terug schreven wij al dat we met onze nieuwste extra aflossing de mijlpaal van €40.000 aan extra aflossingen gehaald hebben.

Onze eerste extra aflossing deden we in juni 2015, dus al deze aflossingen deden we in net geen drie jaar tijd. We vonden het wel leuk om te delen hoe we tot dit toch wel aanzienlijke bedrag zijn gekomen in die drie jaar tijd.

Alle kleine beetjes helpen
De eerste aflossing was eigenlijk het nog openstaande bedrag van het bouwdepot dat we bij onze hypotheek hadden afgesloten. Dit kun je ook lezen op onze hypotheekpagina. Na die aflossing en de daarbij behorende lagere maandlasten begon bij ons het kwartje te vallen: Dat aflossen kan ons best helpen om het financieel wat ruimer te krijgen.
In 2015 deden we daarna nog twee extra aflossingen, één om het aflossingsvrije deel weer op een mooi rond getal te krijgen en één op de annuïtaire hypotheek.

Daarna gingen we eigenlijk van start met kleine maandelijkse bedragen. We startten met €125 per maand o…