Doorgaan naar hoofdcontent

Maartmaand = Spaarmaand

We schreven er al eerder over in de maandoverzichten van januari en februari, van echt sparen is nog weinig terecht gekomen dit jaar. Het geld dat we overhielden ging, in plaats van naar onze spaarrekeningen, vooral naar de aankoop van nieuwe aandelen. Daarmee is het natuurlijk geen weggegooid geld, maar met de doelen die we voor dit jaar hebben, zou juist het merendeel daarvan naar de buffer moeten.

Daarom gooien we, in ieder geval in maart, het roer een klein beetje om. Kwa beleggen zullen we alleen de maandelijkse inleg van 2x 50 euro in de twee beleggingsfondsen doen. Voor de rest gaat alles naar de spaarrekeningen dus. Of dat heel veel wordt valt nog te bezien. V is jarig deze maand, V had ook een nieuwe bril en zonnebril nodig en er was onderhoud aan de auto nodig waar we nog niet eens over geblogd hebben. Er zijn deze maand dus al veel extra kosten gemaakt. 

Wel zal er deze maand ook wat extra inkomen zijn doordat M de laatste achterstallige declaraties heeft ingediend en zullen worden uitbetaald.

Hebben jullie nog speciale plannen voor maart?

Reacties

  1. Soms gaan dingen anders dan voorspeld hè. Wij hebben zelf voor maart nog geen spectaculaire plannen, maar je weet maar nooit :-)

    BeantwoordenVerwijderen
  2. Beleggen of sparen, als je het maar niet uitgeeft ;-)
    Geen speciale plannen hier.

    BeantwoordenVerwijderen
  3. Ach, dan wordt april toch bespaarmaand :-) Links of rechtsom investeren jullie (sparen cq. beleggen).

    Deze week wordt de zolder aangepakt. Dure uitgave, maar er is voor gespaars. Straks is de kamer van onze zoon weer helemaal naar onze een zijn wensen.

    BeantwoordenVerwijderen
  4. Ik wilde maart ook als extra bespaarmaand zetten maar gisteren is mijn laptop kapot gegaan. Gaat hem dus weer niet worden deze maand.

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…

Hoe wij binnen 3 jaar €40.000 extra aflosten

Een paar dagen terug schreven wij al dat we met onze nieuwste extra aflossing de mijlpaal van €40.000 aan extra aflossingen gehaald hebben.

Onze eerste extra aflossing deden we in juni 2015, dus al deze aflossingen deden we in net geen drie jaar tijd. We vonden het wel leuk om te delen hoe we tot dit toch wel aanzienlijke bedrag zijn gekomen in die drie jaar tijd.

Alle kleine beetjes helpen
De eerste aflossing was eigenlijk het nog openstaande bedrag van het bouwdepot dat we bij onze hypotheek hadden afgesloten. Dit kun je ook lezen op onze hypotheekpagina. Na die aflossing en de daarbij behorende lagere maandlasten begon bij ons het kwartje te vallen: Dat aflossen kan ons best helpen om het financieel wat ruimer te krijgen.
In 2015 deden we daarna nog twee extra aflossingen, één om het aflossingsvrije deel weer op een mooi rond getal te krijgen en één op de annuïtaire hypotheek.

Daarna gingen we eigenlijk van start met kleine maandelijkse bedragen. We startten met €125 per maand o…