Doorgaan naar hoofdcontent

Bespaaractielijstje mei

Sinds we zijn begonnen met het aflossen van de restschuld en hypotheek hebben we eigenlijk nog maar heel weinig gekeken naar het echt verlagen van de onze maandelijkse lasten. En ondanks dat het aflossen en het sparen best goed gaat, willen we toch eens gaan kijken of we onze maandlasten nog wat verder kunnen drukken door zaken die we niet echt nodig hebben te stoppen en voor zaken die we wel echt nodig hebben kijken of het goedkoper kan.

De eerste drie zaken die we de komende weken willen onderzoeken zijn:
  • Opzeggen lidmaatschap Consumentenbond
  • Zoeken naar alternatieven voor TV+internet
  • Zoeken naar alternatieve leverancier Energie
Hebben jullie nog andere besparingstips die we kunnen onderzoeken?

Reacties

  1. Mijn advies alles doorlichten en je zult versteld staan wat je kan besparen. Heeft ons letterlijk 400€ pm aan lasten verlaagd.

    Grootste winst is besparing wat betekent dat je geld maakt.

    Goed bezig en geeft veel voldoening!

    BeantwoordenVerwijderen
  2. Helemaal eens met bovenstaand. Kijk naar je uitgaven van het afgelopen halve jaar en vraag je bij alles af of je het nodig hebt gehad.

    BeantwoordenVerwijderen
  3. Dat lijkt mij ook het handigst; wij weten natuurlijk niet precies wat jullie in de maand overal aan betalen. Kijk ook eens naar verzekeringen, ik zat bijvoorbeeld eerst bij Interpolis en ben via FBTO naar Inshared gegaan. Inmiddels betaal ik minder dan de helft. Dat merk je wel in de maand!

    BeantwoordenVerwijderen
  4. Helemaal eens met de reacties hierboven. Voor wat betreft het zoeken naar een alternatieve energieleverancier adviseer ik je met name op de overstapbonussen te letten. Deze lopen al snel op tot boven de € 200 tot € 300,00 per jaar.

    BeantwoordenVerwijderen
  5. gaslicht.com vind ik een hele goede site om het snelst een goede energieleverancier te kiezen met maximale overstapbonussen!

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Hoe wij binnen 3 jaar €40.000 extra aflosten

Een paar dagen terug schreven wij al dat we met onze nieuwste extra aflossing de mijlpaal van €40.000 aan extra aflossingen gehaald hebben.

Onze eerste extra aflossing deden we in juni 2015, dus al deze aflossingen deden we in net geen drie jaar tijd. We vonden het wel leuk om te delen hoe we tot dit toch wel aanzienlijke bedrag zijn gekomen in die drie jaar tijd.

Alle kleine beetjes helpen
De eerste aflossing was eigenlijk het nog openstaande bedrag van het bouwdepot dat we bij onze hypotheek hadden afgesloten. Dit kun je ook lezen op onze hypotheekpagina. Na die aflossing en de daarbij behorende lagere maandlasten begon bij ons het kwartje te vallen: Dat aflossen kan ons best helpen om het financieel wat ruimer te krijgen.
In 2015 deden we daarna nog twee extra aflossingen, één om het aflossingsvrije deel weer op een mooi rond getal te krijgen en één op de annuïtaire hypotheek.

Daarna gingen we eigenlijk van start met kleine maandelijkse bedragen. We startten met €125 per maand o…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…