Doorgaan naar hoofdcontent

Amsterdam gaat meer sociale huurwoningen bouwen

Amsterdam maakte gisteren bekend dat ze de komende tijd meer sociale huurwoningen gaan laten bouwen. Tot 2025 zullen er zo'n 20.000 huizen (van de 50.000 woningen in totaal) gebouwd worden voor de sociale huur.
Ook zullen er 20.000 huur- en koopwoningen gebouwd worden voor de middeninkomens en 10.000 huizen voor de hogere inkomens. De stad wil hiermee voorkomen dat er alleen nog maar plek is voor de rijken om in de stad te wonen. Ik vind dat een loffelijk streven.

Wat mij in de berichtgeving over hetzelfde onderwerp in een ander medium opviel was dat de maximale huur voor sociale huurwoningen €710 per maand bedraagt. Dat vind ik dan wel weer aan de hoge kant, zeker als je bedenkt dat de sociale huurwoningen er juist zouden moeten zijn voor de mensen met lage inkomens.

Als ik dan kijk naar onze hypotheeklasten, zonder extra aflossingen, dan liggen die bruto op nagenoeg hetzelfde niveau. Bij ons liggen deze hypotheeklasten op zo'n 23% van het netto inkomen van M, die toch zeer ruim boven modaal verdient.

Dan moeten deze huurlasten voor lage inkomens wel een zeer groot deel van het inkomen opslokken. Ik snap dan ook wel waarom zo veel mensen in sociale huurwoningen nog huursubsidie ontvangen. Met andere vaste lasten zou het anders niet te doen zijn om rond te komen vermoed ik.

Wat vinden jullie van de hoogte van de huren van sociale huurwoningen?

Reacties

  1. Dat vind ik ook best wel heftig, om eerlijk te zijn. Ik hoor dat trouwens ontzettend vaak, dat mensen dolgraag willen kopen, omdat huren gewoon een stuk duurder is.

    BeantwoordenVerwijderen
  2. De maximale huur is best hoog, maar normaal voor een gezinswoning. Zonder huursubsidie zullen mensen met een laag inkomen zo'n huis niet kunnen huren.
    Vooral nieuwbouw huurhuizen zijn duur. Het is een rare situatie. Maar dat zal wel nooit veranderen.

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…

Hoe wij binnen 3 jaar €40.000 extra aflosten

Een paar dagen terug schreven wij al dat we met onze nieuwste extra aflossing de mijlpaal van €40.000 aan extra aflossingen gehaald hebben.

Onze eerste extra aflossing deden we in juni 2015, dus al deze aflossingen deden we in net geen drie jaar tijd. We vonden het wel leuk om te delen hoe we tot dit toch wel aanzienlijke bedrag zijn gekomen in die drie jaar tijd.

Alle kleine beetjes helpen
De eerste aflossing was eigenlijk het nog openstaande bedrag van het bouwdepot dat we bij onze hypotheek hadden afgesloten. Dit kun je ook lezen op onze hypotheekpagina. Na die aflossing en de daarbij behorende lagere maandlasten begon bij ons het kwartje te vallen: Dat aflossen kan ons best helpen om het financieel wat ruimer te krijgen.
In 2015 deden we daarna nog twee extra aflossingen, één om het aflossingsvrije deel weer op een mooi rond getal te krijgen en één op de annuïtaire hypotheek.

Daarna gingen we eigenlijk van start met kleine maandelijkse bedragen. We startten met €125 per maand o…