Doorgaan naar hoofdcontent

Beleggingsupdate januari

Deze maand is het hard gegaan met onze beleggingsportefeuille. We komen langzamerhand weer in de buurt van de omvang die hij had voordat we een deel verkochten om onze nieuwe auto te betalen.

Onze groeide deze maand weer tot 5 cijfers voor de komma. Dat had deels te maken met een krachtig herstel op de beurzen na de dip in januari, maar ook door heel veel nieuw geld in te leggen deze maand. Maar we verkochten ook nog twee kleine posities

Zo legden we mijn afgekochte pensioen helemaal in deden we onze maandelijkse inleg en openden drie nieuwe posities. In totaal legden we ruim €4.500 in deze maand, waardoor onze portefeuille bijna verdubbelde. Hiervan was ruim €2.600 het gevolg van het afgekochte pensioen. Er ging dus eigenlijk "maar" €1.900 eigen geld in de portefeuille. Dit is overigens wel 60% van mijn netto inkomen. Aangezien we niet al een dergelijke savings rate hebben hebben voor een deel van de aankopen "geld geleend" van onze buffer. Het wordt dus zaak om dit nu versneld te gaan aanvullen.

Met deze aankopen zitten we al bijna op ons beleggingsdoel voor 2019. We streven naar €11.000 geïnvesteerd eigen geld aan het eind van het jaar. Herbelegde dividenden tellen daar niet bij mee. In de komende maanden hebben we nog zo'n €800 eigen geld in te brengen om ons doel te halen.

Verkopen
We zijn in strategie een klein beetje veranderd ten opzichte van vorig jaar. We beleggen alleen nog maar in posities die dividend uitkeren. We hadden echter twee profielfondsen van onze huisbank in het bezit, met ook nog best wel hoge beheerskosten van bijna 1%, waarbij het ontvangen dividend van de onderliggende beleggingen in de koers van het fonds worden verwerkt.
Naast dat ik dat niet transparant genoeg vind, wil ik ook gewoon zelf kunnen beslissen wat ik met de ontvangen dividenden doe; herbeleggen in hetzelfde fonds of gebruiken voor andere posities.
We hebben daarom deze twee profielfondsen verkocht en de opbrengsten daarvan geherinvesteerd.

Aankopen
We kochten deze maand naast onze reguliere inleg in het Kempen Global High Dividend fonds (0,6% kosten) veel extra in dit fonds. We gebruikten een deel van het afgekochte pensioen hiervoor en de waarde van de verkochte profielfondsen.
Daarnaast openden we nieuwe posities in een tweetal dividend aristocrats; Pepsico (PEP) en Target (TGT). Dividend Aristocrats zijn bedrijven die al minimaal 25 jaar op rij het dividend verhoogd hebben.
Daarnaast breidden we onze posities uit in een tweetal andere dividend aristocrats, namelijk Abbvie (ABBV) en AT&T (T) en ook van twee Nederlandse grootmachten; Shell (RDSA) en Unilever (UNA) kochten we bij.

Op het ETF-vlak kochten we regulier bij op ons S&P 500 ETF (kosten 0,07%) en op ons MSCI Europe ETF (kosten 0,12%). Verder openden we een nieuwe positie in het IShares Select Europe 30 Dividend ETF (kosten 0,31%)

Al deze aankopen hebben ervoor gezorgd dat ons verwachte jaarlijkse dividendinkomen is gestegen naar ruim boven de €500 bruto en net onder de €430 netto. Dat is ruim €35 per maand gemiddeld.

Ontvangen dividend
Januari is voor ons nog nooit een topmaand geweest voor de dividendinkomsten. We ontvingen maar liefst €4,48 netto aan dividend. Dat is na wisselkoersen en ingehouden dividendbelasting.

Een completer overzicht is te vinden op onze beleggingenpagina. De dividenden moet ik daar nog wel toevoegen..

Hoe verging het jullie investeringen in januari?




Reacties

  1. Leuk om te lezen dat je steeds meer dividendbeleggingen doet. Uiteindelijk levert dat (na veel jaren) veel meer op dan een fonds.

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. Ja ook al zal het high dividend fund wel een aanzienlijk aandeel in mijn portefeuille houden. Het hoge dividendpercentage (>5%) wordt geherinvesteerd in het fonds waardoor er ook zonder extra investeringen dividendgroei zal zijn. Daarnaast verhoogt het fonds nu ook haar dividend regelmatig.

      Verwijderen
  2. Bruto = netto wat dividend betreft, belasting wordt weer verrekend in je inkomstenbelasting.

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Annuïteitenhypotheek zelf berekenen: extra aflossingen en rentewijziging

Gisteren schreef ik al hoe je zelf met excel kunt je annuïteitenhypotheek kan berekenen. Daarin schreef ik ook dat ik vandaag nog verder zou gaan met het toevoegen van extra aflossingen en laten zien hoe je een renteverandering kan toevoegen.

Voordat ik begin heb ik uitgevonden hoe ik het bestand beschikbaar kan maken voor iedereen. Via deze link moet het bestand te downloaden zijn.

Extra aflossingen
Waar waren we gebleven? We hadden voor 360 maanden berekend wat de rente en de aflossing was en kwamen ook mooi op 0 euro uit aan het eind van de looptijd. Ons maandbedrag was €954,83.

De eerste regels van de berekening zagen er als volgt uit.

Om nu de extra aflossingen mogelijk te maken gaan we eerst een kolom voegen tussen de kolom aflossing en de kolom hpotheek na aflossing. Dat doe je door bovenaan op de "F" te klikken met je linker muisknop en daarna met je rechter muisknop. Uit het menuutje dat dan tevoorschijn komt kies je invoegen.
In cel F6 (kolom F is nu de lege kolom e…

De hypotheek: Een soort van terug bij af

De afgelopen jaren hebben we best wel wat extra afgelost op onze hypotheek. Dat deden we vooral om te voorkomen dat we ooit nog "onder water" zouden komen te staan mochten we ons huis willen verkopen, maar ook om de maandlasten te verlagen en eerder van onze hypotheek af te kunnen zijn.
Intussen is onze hypotheek een kleine €36.000 lager dan toen we het huis kochten in 2013 en is het gespaarde bedrag in onze spaarpolis gestegen met ruim €12.000. In totaal hebben we dus zo'n €48.000 van onze schuld afgehaald. De maandlasten zijn daarmee ook flink gedaald, in totaal met zo'n €155 per maand. De exacte cijfers kun je nalezen op de hypotheekpagina.

De afgelopen periode hebben we goed nagedacht over wat onze woonwensen zijn, of we nog willen verhuizen en wat we met de hypotheek willen. Daar kunnen we eigenlijk best kort over zijn: We willen best nog een keer verhuizen, maar niet in de huidige markt. We willen namelijk in de Randstad blijven en ondanks dat we nu een fikse …

Grote uitgave(n)

Een tijdje terug schreef ik tussen neus en lippen door dat we een grote uitgave hadden gedaan. We hebben namelijk een nieuwe (tweedehands) auto gekocht. Daar is een heel denk- en afwegingsproces aan vooraf gegaan.

Zoals trouwe lezers van dit blog misschien wel weten vielen de onderhoudskosten aan onze vorige auto ons behoorlijk tegen. In die paar jaar tijd hebben we enkele duizenden euro's weggebracht naar onze dealer.

De laatste tijd maakte onze auto weer een raar geluid. Alsof er ergens bij een voorwiel wat aanliep. Dat werd steeds wat erger. Dat zou dus kosten met zich meebrengen.

Wel gingen we nog met onze intussen oude auto op vakantie. Daar hadden we ons jaarlijkse spelletje willen we binnenkort een nieuwe vouwwagen kopen of willen we gaan sparen voor een caravan?
Nadat we diverse medekampeerders met caravan zagen die heel makkelijk zich installeerden en weer vertrokken, besloten we (weer) eens een lijstje te maken van de voor- en nadelen van beide opties.

Dit keer viel ui…