Doorgaan naar hoofdcontent

Gekte op woningmarkt houdt aan, ook in onze wijk

Twee weken geleden schreef ik over de waarde van ons oude appartement zo belachelijk veel was gestegen. De bovenbuurvrouw had haar appartement te koop gezet, en dat is inmiddels al verkocht, voor meer dan een ton meer dan dat wij er twee jaar geleden voor kregen.

Maar ook in onze huidige wijk zijn (vraag)prijzen hard aan het oplopen, al is het nog niet zo gek als bij ons oude appartement. Wij hebben ons huis in 2013 gekocht voor €190.000, op dit moment gaan soortgelijke woningen voor (ruim) boven de €250.000 over de toonbank. Met de huidige hoogte van onze hypotheek, zou dat betekenen dat we een overwaarde zouden hebben van ongeveer een ton.

Daar kan ik me eerlijk gezegd nog niet veel bij voorstellen, maar je kan jezelf er wel lekker mee rijk rekenen. Dat doen we dan maar niet. We hebben op dit moment ook helemaal geen wensen om te verhuizen, zitten prima op onze plek. En het nadeel is, als je gaat verhuizen moet er toch weer een andere woning komen. En ook die stijgt natuurlijk gewoon lekker mee.

Dat de huizenmarkt bij ons echt aan het exploderen is blijk ook uit het feit dat we weer regelmatig foldertjes in de brievenbus van makelaars vinden die ons gratis taxaties aanbieden, en ons graag willen helpen met de verkoop van ons huis. Daarnaast gaan de huizen hier tegenwoordig ook per opbod. Twee bezichtingsmogelijkheden en daarna mag je een bod uitbrengen. En de hoogste wint natuurlijk.

IS bij jullie in de buurt de gekte op de huizenmarkt ook zo erg?


Reacties

  1. Bij ons precies hetzelfde! Belachelijk dure huizen in de wijk, zo weg! En idd 2x bezichtigen en dan bieden op een bepaalde dag. Zo verkochten vrienden hun huis zeer goed.
    Begin me af te vragen of we in dezelfde buurt wonen..Haha.

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. Geen idee. Ik weet niet in welke stad jij woont volgens mij. Wel randstad dacht ik.

      Verwijderen
  2. Bij ons in de buurt stijgen de prijzen ook gigantisch. Helaas is dit voor ons vervelend, want we huren nu maar willen graag kopen. Hierdoor kunnen we een normale eensgezinswoning niet meer kopen. Een huis van 100m2 kost hier zo tussen de 250.000 en 300.000 euro. Dat gaan we niet redden helaas. Voorlopig blijven we maar in ons appartement.

    BeantwoordenVerwijderen
    Reacties
    1. Dat zijn inderdaad dezelfde prijzen als bij ons. Als potentiële koper is dat inderdaad geen pretje

      Verwijderen
  3. Ik heb op dit moment geen idee, maar gezien mijn plannen om te verkopen hoop ik dat er ook hier een explosie aan de gang is!

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Annuïteitenhypotheek zelf berekenen: extra aflossingen en rentewijziging

Gisteren schreef ik al hoe je zelf met excel kunt je annuïteitenhypotheek kan berekenen. Daarin schreef ik ook dat ik vandaag nog verder zou gaan met het toevoegen van extra aflossingen en laten zien hoe je een renteverandering kan toevoegen.

Voordat ik begin heb ik uitgevonden hoe ik het bestand beschikbaar kan maken voor iedereen. Via deze link moet het bestand te downloaden zijn.

Extra aflossingen
Waar waren we gebleven? We hadden voor 360 maanden berekend wat de rente en de aflossing was en kwamen ook mooi op 0 euro uit aan het eind van de looptijd. Ons maandbedrag was €954,83.

De eerste regels van de berekening zagen er als volgt uit.

Om nu de extra aflossingen mogelijk te maken gaan we eerst een kolom voegen tussen de kolom aflossing en de kolom hpotheek na aflossing. Dat doe je door bovenaan op de "F" te klikken met je linker muisknop en daarna met je rechter muisknop. Uit het menuutje dat dan tevoorschijn komt kies je invoegen.
In cel F6 (kolom F is nu de lege kolom e…

De hypotheek: Een soort van terug bij af

De afgelopen jaren hebben we best wel wat extra afgelost op onze hypotheek. Dat deden we vooral om te voorkomen dat we ooit nog "onder water" zouden komen te staan mochten we ons huis willen verkopen, maar ook om de maandlasten te verlagen en eerder van onze hypotheek af te kunnen zijn.
Intussen is onze hypotheek een kleine €36.000 lager dan toen we het huis kochten in 2013 en is het gespaarde bedrag in onze spaarpolis gestegen met ruim €12.000. In totaal hebben we dus zo'n €48.000 van onze schuld afgehaald. De maandlasten zijn daarmee ook flink gedaald, in totaal met zo'n €155 per maand. De exacte cijfers kun je nalezen op de hypotheekpagina.

De afgelopen periode hebben we goed nagedacht over wat onze woonwensen zijn, of we nog willen verhuizen en wat we met de hypotheek willen. Daar kunnen we eigenlijk best kort over zijn: We willen best nog een keer verhuizen, maar niet in de huidige markt. We willen namelijk in de Randstad blijven en ondanks dat we nu een fikse …

Grote uitgave(n)

Een tijdje terug schreef ik tussen neus en lippen door dat we een grote uitgave hadden gedaan. We hebben namelijk een nieuwe (tweedehands) auto gekocht. Daar is een heel denk- en afwegingsproces aan vooraf gegaan.

Zoals trouwe lezers van dit blog misschien wel weten vielen de onderhoudskosten aan onze vorige auto ons behoorlijk tegen. In die paar jaar tijd hebben we enkele duizenden euro's weggebracht naar onze dealer.

De laatste tijd maakte onze auto weer een raar geluid. Alsof er ergens bij een voorwiel wat aanliep. Dat werd steeds wat erger. Dat zou dus kosten met zich meebrengen.

Wel gingen we nog met onze intussen oude auto op vakantie. Daar hadden we ons jaarlijkse spelletje willen we binnenkort een nieuwe vouwwagen kopen of willen we gaan sparen voor een caravan?
Nadat we diverse medekampeerders met caravan zagen die heel makkelijk zich installeerden en weer vertrokken, besloten we (weer) eens een lijstje te maken van de voor- en nadelen van beide opties.

Dit keer viel ui…