Doorgaan naar hoofdcontent

Nieuw abonnement: FiscAlert

Al wat vaker hoor ik de laatste tijd goede verhalen over het blad Fiscalert. Veel handige tips over zaken als schenken, erven, aftrekposten voor de belasting, familiebankieren en nog vele andere onderwerpen.

De moeder van M heeft dit blad al jaren, en we hebben er regelmatig wat aan gehad.

En wat blijkt nou, het is nog een "gratis" blad ook. Het vaste abonnement kost inderdaad helemaal niets. Alleen krijg je 1x per jaar het verzoek om een vrijwillige bijdrage over te maken. Hoeveel je dan overmaakt mag je helemaal zelf weten.

Ik heb vandaag een jaarabonnement afgesloten en ga eens kijken hoe het mij bevalt. Als is het maar om er ook inspiratie op te doen voor nieuwe blogposts...

Kennen jullie dit blad? En wat is jullie indruk ervan?

Reacties

  1. Ik heb het een jaar of 15 terug een aantal jaar gehad. Ik betaalde denk ik fl10,00 per jaar. Op een gegeven moment wel veel herhaling. Toen niet meer betaald en dan krijg je hem niet meer. Dus het is 1 jaar gratis. Mascha

    BeantwoordenVerwijderen
  2. Ik ken het niet, maar het klinkt zondermeer interessant. Al lijkt mij het opdoen van inspiratie voor blogs geen goede reden van mijn kant. Dan blijven wij dezelfde onderwerpen ambiëren om over te schrijven :-))

    BeantwoordenVerwijderen
  3. Die ken ik nog van m'n eerdere werkgever! Wist alleen niet dat het een gratis blad was, was erg interessant om te lezen. Bedankt voor de tip!

    BeantwoordenVerwijderen
  4. Ja, ik ken heb het gehad.
    Zeer interessant.
    Vooral de familiebank constructie is hun paradepaardje.
    Zeker aanvragen!
    Heb het alleen niet meer omdat het steeds dezelfde terugkerende onderwerpen heeft.

    BeantwoordenVerwijderen
  5. Gratis bestaat niet !!!!
    Het blad zal gesponsord worden - ik dacht legio lease - en kan daarom ook nooit volledig objectief zijn.

    BeantwoordenVerwijderen

Een reactie posten

Populaire posts van deze blog

Wij kunnen ons eigen huis niet meer betalen

Dat klinkt wel als een heel dramatische mededelingen. Wees niet bang, we zitten niet in financiële nood. Wat ik eigenlijk wil zeggen is dat de huizenprijzen bij ons in de wijk zo belachelijk hard aan het stijgen zijn dat wij nu niet voldoende hypotheek zouden kunnen krijgen om onze huidige woning, bij de huidige marktprijzen te kunnen financieren.

Wat is het geval? Vorige week ging er een huis bij ons in de straat in de verkoop. Uit interesse hebben we bij funda ingesteld dat we dan een mailtje krijgen. Dat huis is iets kleiner dan dat van ons, heeft een iets kleinere tuin en is verder van binnen wat gedateerd, maar op het oog nog in prima staat.

Dat huis staat nu te koop voor een vraagprijs van €285.000!!!!

Ter vergelijking, wij kochten ons huis in 2013 voor €191.000. Wij kochten toentertijd dat huis op alleen het inkomen van M. Dat was toen dusdanig ruim voldoende aan inkomen dat we nog een bouwdepot van €10.000 konden meefinancieren en een groter deel van de kosten koper dan heden…

Wij lossen niet af vanwege de wet Hillen

Nu de plannen uit het nieuwe regeerakkoord zo'n beetje allemaal al zijn uitgelekt, lijkt het meeste rumoer te ontstaan over het afbouwen van de wet Hillen.
Die wet regelt dat als de hypotheekrenteaftrek waar je recht op zou hebben gelijk of lager is dan het eigenwoningforfait dat het saldo daarvan op 0 wordt gezet. Kort gezegd komt het er op neer dat wanneer je een aanzienlijk deel van, of geheel, je hypotheek hebt afgelost, je geen eigenwoningforfait meer betaalt. Ook heb je dan geen hypotheekrenteaftrek meer.

Nu lijkt het erop dat de nieuwe regering deze wet gaat schrappen of gaat afbouwen. Dat zou betekenen dat je altijd het eigenwoningforfait betaalt, ook als je geen hypotheekrenteaftrek meer hebt. Daar wordt nu moord en brand over geschreeuwd. Het zou een boete op aflossen zijn.

Maar is dat ook zo? Geld is tijd schreef hier al eens wat over.

Want volgens mij is het nog steeds goedkoper om af te lossen. Elke euro die je aflost bespaart namelijk in je lasten, daar doet het eige…

Hypotheekproblemen 50-plussers?

In het AD stond vanmorgen artikel over de mogelijke gevaren voor 50-plussers met een aflossingsvrije hypotheek. Wanneer hun hypotheek afloopt is het nog maar de vraag of ze weer een nieuwe hypotheek kunnen krijgen.

Meestal hebben deze 50-plussers wel een behoorlijke overwaarde op hun woning, maar als aan het einde van de lopende hypotheek niet het openstaande bedrag terugbetalen, en ze een nieuwe hypotheek willen afsluiten, wordt er niet zo zeer naar die overwaarde gekeken, maar naar het inkomen. En ook naar het inkomen na pensionering. En daar zit vaak de crux. Het uitgekeerde pensioen is vaak lager dan het inkomen uit werk was.

De meeste mensen met een aflossingsvrije hypotheek denken dat ze eenvoudig een nieuwe hypotheek zullen krijgen na afloop van de huidige. Dat blijkt dus niet zo eenvoudig te zijn. De Nederlandsche Bank schatte eerder al dat zo'n 200.000 50-plussers na afloop van de hypotheek in de problemen zouden komen.

Dit is de zoveelste waarschuwing aan mensen met ee…